気になる学資保険と税金|あなたも学資保険を利用してみませんか

気になる学資保険と税金

学資保険で受け取った保険金に対して、最も気になるのは税金でしょう。二つの場合を考えてみましょう。

祝い金を受け取った場合

非常に頼りになる学資保険。しかし気になるのは税金の支払いです。学資保険に加入していると、ある一定の時に祝い金を受け取ることがあるでしょう。この祝い金は果たして税金の対象になるのでしょうか。祝い金は一時所得とみなされるため、当然税金の対象となります。しかし、祝い金のほうが支払った額より少ない場合には、税金を払う必要はありません。こうした仕組みをしっかり明記しておくようにしましょう。

満期学資金を受け取った場合

祝い金についてはわかりました。では、学資保険の満期の際に受け取る満期学資金についてはどうでしょうか。この場合は、この満期学資金を受け取るのが誰かによって大きな違いが生じてきます。簡単に考えてみましょう。受け取るのが誰かによって、満期学資金を一時所得として数えるか、贈与税として数えるかという違いが出てくるというわけです。当然それによって支払う税金の額も変わってくると言えるでしょう。